Le voy a explicar en qué invertir este año 2022 teniendo en cuenta la coyuntura y las razones de por qué puede ser una buena opción.
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En qué invertir este año 2022
Ya le dije el lunes 31 de enero si había que comprar o no en Bolsa y el qué y la verdad es que de momento marcha muy bien lo indicado. Le expuse que sí había que comprar y que tenían que ser bancos europeos, sobre todo bancos españoles. Y es que los bancos están saltando y esquivando todos los obstáculos habidos y por haber.
Pues bien, desde ese día tenemos algunas subidas como:
- Sabadell +22,78%
- Caixabank +11,53%
- Bankinter +6,63%
- Santander +3,42%.
«Tenía mi curiosidad, pero ahora tiene mi atención»
El rally de los bancos es sostenible si los tipos de interés siguen subiendo, entre otras razones porque con las tasas de interés más altas volverá a terreno positivo el euríbor al que se vincula casi todas las hipotecas, lo que permitirá que las entidades bancarias obtengan mejores resultados y ganancias, ya que las hipotecas son su principal elemento de beneficios.
Pero no sólo los bancos se están beneficiando de las subidas de tipos de interés, es que además están bastante más baratos que los bancos norteamericanos.
Es por ello que el sector bancario debería ser uno de los mejores este año 2022, ya que los Bancos Centrales se han visto obligados a adelantar sus planes y hojas de ruta:
– La Reserva Federal, debido al auge de la inflación, no sólo va a realizar un mayor aumento de tipos de interés en 2022, sino que además empezaría antes, de junio se podría adelantar a marzo y no se espera que haya Fed put o la varita mágica.
– El Banco Central Europeo ha cambiado su mensaje y ha pasado de reiterar que no subiría tipos de interés antes del 2023 a que no descarta hacerlo a finales de este mismo año.
– El Banco de Inglaterra ya tuvo que hacerlo, la última vez hace pocos días.
Y a todo ello habría también que añadir que se espera una reactivación de la demanda del crédito en virtud de los fondos europeos Next Generation.
Importante repasar cómo a afecta a los mercados las subidas de tipos de interés y cómo afecta a los productos financieros la subida de tipos.
Y si queremos afinar más todavía, diría que los bancos más interesantes podrían ser los que están más enfocados en el negocio tradicional y minorista.
De momento este sector bancario es junto con el sector de la energía el que mejor se está comportando en lo que llevamos de ejercicio. Si miramos en España, tenemos que el índice Ibex 35 Banks sigue subiendo con fuerza a máximos de hace 3 años y en lo poco que va de 2022 ya sube un +16,5%, aunque los números son más impresionantes si miramos desde los mínimos de octubre del 2020, ya que desde ese momento la revalorización asciende a un +116,6%
En Europa igual, el índice sectorial bancario de la zona euro, el Euro Stoxx Banks ha subido a máximos no vistos desde septiembre de 2018 y en 2022 lleva una subida de +10,5%. Es más, 4 de los 9 valores con mejor comportamiento en el EuroStoxx en lo que va de año son bancos. Y ahí estaríamos hablando de Intesa Sanpaolo que ocupa el primer puesto, Santander el tercer puesto, BBVA el octavo puesto e ING el noveno puesto.
En Estados Unidos la subida es menor, de hecho el índice KBW Bank, una buena representación del sector bancario aunque solo se centra en acciones de gran capitalización, sube un +3,9%. La perspectiva de subida de tipos de interés ha impulsado a los bonos del Tesoro de Estados Unidos (el bono USA a 10 años alcanzando sus niveles más altos desde diciembre de 2019). Todo ésto es favorable para los bancos, como por ejemplo Bank of America, Morgan Stanley y Wells Fargo.
Ya sabe entonces en qué invertir este año 2022, pero es que hay más. Otro elemento que hace que el sector bancario sea tan atractivo es la expectativa de buenos dividendos y las recompras de acciones. Esto se lo pueden permitir por tener sus balances sanos, por eso pueden destinar una buena parte de sus ingresos a remunerar a sus accionistas. en este sentido, bancos europeos con una interesante rentabilidad por dividendo serían UniCredit, NatWest, Nordea, ING, Lloyds, Intesa, Swedbank, Santander, BBVA y CaixaBank.
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